188体育

Crynodeb

Efallai bod rhai dirprwyon cyfreithwyr wedi derbyn gohebiaeth gan Swyddfa鈥檙 Gwarcheidwad Cyhoeddus (OPG) ynghylch defnyddio cyfrifon cleientiaid i reoli cronfeydd dirprwyaeth, a鈥檙 rhyngweithio rhwng dyletswyddau dirprwy dan (MCA), Rheolau Cyfrifon yr SRA 2011 (SAR) a Chod Ymarfer y MCA.

Mae鈥檙 nodyn hwn yn esbonio safbwynt OPG.

Cyd-destun

Mae yn darparu fel a ganlyn:

Ni ddylech ddarparu cyfleusterau bancio drwy gyfrwng cyfrif cleient. Rhaid i daliadau i mewn i gyfrif cleient a throsglwyddo neu dynnu allan ohono fod mewn perthynas 芒 chyfarwyddiadau perthnasol i drafodion sylfaenol (a chyllid yn codi o hynny) neu i wasanaeth sy鈥檔 rhan o鈥檆h gweithgareddau arferol sydd wedi鈥檜 rheoleiddio.

Rydym wedi esbonio pwrpas y ddarpariaeth hon gyda鈥檙 ac yn deall mai鈥檙 bwriad yw atal cyfrifon cleientiaid rhag cael eu defnyddio ar gyfer dibenion amhriodol neu droseddol, gan gynnwys twyll a gwyngalchu arian. Nid yw鈥檔 cyfyngu ar y defnydd o gyfrifon cleientiaid ble ceir cyswllt rhesymol 芒 thrafodion cyfreithiol sylfaenol neu ddyletswyddau proffesiynol cydnabyddedig cyfreithiwr fel rydych chi鈥檔 ei ddarparu. (Gellir cael rhagor o arweiniad ar hyn gan yr SRA).

Mae Cod Ymarfer y MCA yn awgrymu na ddylid 鈥榗ymysgu鈥� cyllid gyda chyllid pobl eraill. Byddai hyn yn cynnwys peidio 芒鈥檌 gymysgu gyda chyllid cleientiaid eraill oni bai fod rhesymau da鈥檔 cael eu cyflwyno.

Mae OPG o鈥檙 farn nad yw dal arian ar gyfrifon cleientiaid cyffredinol yn rheswm da, hyd yn oed pan mae鈥檙 warchodaeth o ran dal arian yng nghyfrif cleient cyfreithiwr yn cael ei hystyried, er enghraifft, y gofyniad i鈥檙 rhan fwyaf o gwmn茂au sicrhau adroddiad gan gyfrifydd annibynnol. Byddai鈥檙 un warchodaeth yn cael ei rhoi i gyfrif cleient ar wah芒n neu benodol sydd wedi鈥檌 wahanu oddi wrth y cyfrif cyffredinol.

Esboniad

Esboniad cyntaf OPG yw nad oes gennym unrhyw wrthwynebiad mewn egwyddor i ddefnyddio cyfrifon cleientiaid cyffredinol fel sefyllfa dros dro neu i ddal cyn i ddirprwyon sefydlu cyfrifon cleientiaid ar wah芒n neu gyfrifon banc ar wah芒n yn 么l y disgwyl, i reoli trafodion parhaus.

Atgoffir dirprwyon cyfreithwyr bod ffactorau ar wah芒n i reolau鈥檙 y dylent eu hystyried o bosib. Y cyntaf yw y bydd rhaid i OPG, yn ychwanegol at ofynion yr SRA, gael ei bodloni bod gan ddirprwyon fesurau diogelu priodol yn eu lle i warchod cyllid dirprwyaeth. Mae dirprwyon yn gweithredu dan awdurdod y llys ar ran pobl agored i niwed ac efallai y bydd angen gofal ychwanegol o ran pwy all awdurdodi taliadau o鈥檙 cronfeydd dirprwyaeth.

Gall sefydlu cyfrif banc ar wah芒n ar gyfer dirprwyaeth, gyda llofnodwyr wedi鈥檜 henwi, fod yn symlach yn ymarferol.

Yn ail, mae gan ddirprwy ddyletswydd gyffredinol i weithredu gan roi ystyriaeth i fuddiannau gorau鈥檙 person sydd wedi colli ei allu i weithredu, ac mae hynny鈥檔 gallu cynnwys rheoli ei gyllid i sicrhau鈥檙 elw gorau. Bydd achosion lle na fydd balans mawr yng nghyfrif cleient yn cynrychioli鈥檙 strategaeth fuddsoddi orau i gleient.

Yn yr achosion hyn, bydd OPG yn cwestiynu pa mor briodol yw cadw swm gormodol o arian fel hyn. Atgoffir dirprwyon proffesiynol am safonau OPG ar gyfer dirprwyon proffesiynol.

Mae Safon 1a (9) yn datgan:

Agorwch gyfrif dirprwyaeth yn enw鈥檙 cleient, gan enwi鈥檙 dirprwy ar y cyfrif. Gwnewch yn si诺r bod holl arian y cleient yn cael ei gadw mewn cyfrifon a/neu fuddsoddiadau dan ei enw, a鈥檌 gadw ar wah芒n i arian y dirprwy neu bart茂on eraill.

Ail esboniad OPG yw bod dirprwyon cyfreithwyr yn cael eu hatgoffa y dylai eu rheolaeth ar gyllid gael ei drefnu gan feddwl am fuddiannau gorau鈥檙 cleient.

Mae OPG yn parhau i weithio gyda dirprwyon proffesiynol i sicrhau bod ein goruchwyliaeth yn gymesur ac yn briodol. Os oes gennych chi unrhyw sylwadau i鈥檞 nodi neu unrhyw faterion eraill i鈥檞 codi, cysylltwch 芒 ni.

Am ragor o gyngor

Swyddfa鈥檙 Gwarcheidwad Cyhoeddus (OPG)
Rhif Ff么n: 0300 456 0300
www.gov.uk/opg